金融證券投資專業大全11篇

緒論：寫作既是個人情感的抒發，也是對學術真理的探索，歡迎閱讀由發表云整理的11篇金融證券投資專業范文，希望它們能為您的寫作提供參考和啟發。

篇（1）

今天大盤小幅低開后震蕩下行，隨后快速下跌，分時成交量逐步放大。主動進盤力量和主動出盤力量基本持平。上證指數每分鐘成交15億（上一個交易日15億），同比總成交量基本持平。今天大盤收平概率60%，壓力位在3079點附近，支撐位在3051點附近。創業板每分鐘成交5億（上一個交易日7億），成交量小幅萎縮。今天創業板收陰率65%，壓力位在1794點附近，支撐位在1770點附近。

昨天大盤重新失守5日和10日，尾盤收陰，沒有我們預期的收陽。但是成交量昨天靠近5日和10日均量線，雖然是陰量，但是有量總歸是好事。目前來看大盤下蹲后重新往上突破的概率還是很大，具體怎么走還得看后市，我們站在岸上盡情觀看即可。積累看盤經驗，可以對比自己預想的大概率走勢，總結得失，這樣會讓你以后觀看盤面的感覺越來越好。

篇（2）

金融專業學科本身具有很強的實踐性,而實驗由于其所具有的特點和優勢,已成為實踐性教學的主要形式。通過模擬實驗,不僅能夠激發學生的學習熱情,還能幫助學生增強感性認識,將跨課程的有關知識融會貫通。如組織學生參與某些金融期貨經紀公司聯合媒體舉辦的滬深股指期貨仿真交易大賽和我校金融學院舉辦的炒股大賽,在教學過程中購買模擬交易軟件,通過這些途徑,學生不僅能夠容易了解證券投資分析技術的一般原理,也能夠掌握相應的具體的證券投資分析技禾手段,有利于學生學習和接受新的知識,促進理論知識的吸收和深化。

一、證券投資實驗在金融專業教學中的重要性

證券投資實驗涉及到經濟學、金融學、會計學、投資學等多方面的理論知識,是對各種理論知識的一種綜合應用,學生如果能在證券投資實驗環境下接受證券投資理論教育,不僅更加易于理解和掌握相關理論知識,認識和把握相關證券投資實踐,而且也能在實現二者的結合過程中做到相輔相成、互促互進。

證券投資分析包含了多種不同的分析技術,比如基本分析方法、技術分析方法、心理分析技術等。另一方面,證券投資分析是一門綜合應用的藝術。證券投資分析的目的就是預測證券價格的走勢,即通過對各種影響證券價格因素的分析,來判斷證券價格的變化。但由于影響證券價格的因素繁多,而且在證券市場上存在大量的信息不對稱現象,使得證券投資分析的不確定性增加。這種不確定性要求證券投資分析人員靈活地、綜合地、創造性地運用各種分析技術和手段,來判斷和預測證券價格的走勢。對證券分析技術的主觀理解和運用這些技術的方法的不同,就可能會導致證券投資分析的結果大相徑庭。技術是是掌握證券投資分析技術的基礎,而綜合應用的藝術則更高一個層次。

二、證券投資實驗在金融專業教學應用中應注意的問題

證券投資實驗具有實習性、綜合性、協同交互、時間集中、資源獨享、實驗過程與結果不確定、實驗要求高等特點,合理的實驗教學和實驗管理模式必須充分考慮這些特點予以確定。

(一)兩種實驗傾向的側重點和考查標準不一樣

目前證券投資實驗有兩種不同的實驗傾向,一種是把實驗的目的放在掌握證券投資的基本知識、基本理論、基本技能上,通過實驗來完成書本知識向實際操作的轉化,實驗的重點在理解和掌握各種分析技術。另一種則是把實驗的目的放在提高證券投資分析技術的技巧或者藝術上,即實驗就是通過做模擬操作,給學生一定的虛擬資金,讓其模擬操作,重點在各種技術的綜合應用上。

1.實驗的側重點不一樣。如果實驗的目的在于掌握證券投資的分析技術,則在實驗的設計過程中注重對證券投資分析技術的基本概念、理論、技能的掌握上相反,如果實驗的目的在于提高證券投資分析技術的技巧或者藝術水平,則在實驗設計中要注重對證券投資分析技術的綜合應用和熟練掌握上,而對證券投資分析方面的基本概念、基本理論、基本技能的實驗要求則相應降低。

2.考查的標準不一樣。如果實驗的目的在提高證券投資分析技術的技巧或者藝術水平上,則實驗結果的考查將會是證券投資分析的最終結果,即模擬投資的結果是底是虧、盈利或者虧損的數額是多少作為評判的標準相反,如果實驗的目的在于要求學生掌握證券投資分析技術的基本概念、基本理論、基本技能,則實驗結果考察的目標則在于學生對各種分析技術的理解和掌握上,模擬投資的結果并不是考查學生實驗效果或者學生實驗成績好壞的重要標準。[論/文/網LunWenNet/Com]

(二)金融專業和非金融專業的學生通過實驗解決的著重點不同

在非金融專業學生的實驗過程中,我發現將證券投資實驗目的放在提高學生證券投資技巧或者綜合應用上,效果并不好。學生在進行證券投資實驗以前,大多數同學對證券投資的實際操作知之甚少,對證券投資的基本知識、基本理論和基本技能也往往只停留在書本知識上,所以,直接進人模擬投資分析過程,學生大多不能順利地進行實驗,甚至有同學連基本的交易信息都無法看懂,實驗的目的并不能有效地達到。

對于初次接觸到證券投資的學生來說,很顯然首先需要解決的間題不是證券投資分析的綜合應用的藝術問題,而應該是技術問題,即通過證券投資實驗熟悉和掌握一些基本的證券投資分析技術。在證券投資實驗中,實驗的目的主要應該在于幫助學生掌握基本的證券投資分析技術的原理、對基本的證券投資分析技術和方法進行訓練,鞏固和應用各種證券投資理論知識,提高學生觀察分析和解決證券投資分析過程中遇到的各種間題的能力。

(三)分析軟件花樣眾多,學生短時間內無法掌握其中蘊含的各種信息

能熟練運用各種證券分析軟件和交易系統,對于對于學生能夠進人到正常的交易和分析過程至關重要,但在實驗過程中往往會忽視該過程,因為在證券投資課程學習中一般不會對基本的操作和交易信息做過多的介紹,所以,如果沒有該過程的準備階段,將會使學生在后面的實驗過程中無所適從。

(四)重視證券投資技術分析實驗,忽視證券基本面分析實驗

在目前的證券投資實驗中,技術分析往往被學生所推崇,但實驗過程往往也會有問題出現,即對各種技術分析方法知其然而不知其所以然而且各種不同的技術分析方法應用規則繁多,在現實操作中的作用各有所不同,效果也不一樣,學生在實驗的時候往往無法進行鑒別和運用。

基本分析方法部分的實驗工作被忽視的部分的原因在于該部分的分析過程比較復雜,收集歷史數據相對比較困難,需要相應的其他統計分析技術才能完成這部分的實驗。但這樣會產生一系列問題第一,實驗不能夠促使學生掌握相應的基本分析技術,學生在實驗過程中處于無事可做的局面。往往會流于形式地或者被動盯盤,時間長了就會處于無所事事的狀態中第二,忽視該部分的實驗,無助于學生應用各種理論知識的能力,不利于提高學生分析問題、解決問題的能力,同時也不可能學會運用多種不同的統計分析技術。

另外因為證券投資分析涉及宏觀到微觀經濟的各個方面,因此,證券投資分析實驗實際上是對學生對經濟學、金融學、投資學、會計學、管理學等多方面知識的一個綜合應用和考察,這部分實驗的缺失,將使實驗的教學效果大打折扣第三,隨著我國證券市場的逐步規范以及投資者素質的逐步提高,價值投資的理念正在被市場所廣泛接受,而價值投資的理念要求投資者必須進行基本面的分析,即通過基本分析方法來判斷大勢,尋找有投資價值的行業和個股。如果不對基本面進行分析,僅僅依靠消息或者其他的方式來進行投資,如同打牌時不看牌,風險可想而知。

三、提高證券投資實驗教學效果的心得和建議

在金融專業課程的教授中,結合學生的接受能力,與教科書中的理論相呼應,及時進行證券投資實驗。我認為其重點應在以下幾個方面,即掌握基本操作及交易信息、基本分析和技術分析技術上。

(一)注重基本操作及交易信息的介紹與掌握

針對上文提到的問題,在該階段的實驗過程中,我認為應該首先由實驗教師對投資分析軟件的使用和操作進行講解,對分析軟件交易信息中所涉及的基本概念、基本指標進行講解,主要包括證券投資分析軟件的安裝以及使用、主要的交易信息的讀取、主要交易程序的掌握等。比如如何進人系統、如何看大勢、大勢的信息組成部分、個股的交易信息的讀取、以及交易信息中的一些基本概念等。然后安排一定的時間由學生自主的操作軟件和熟悉一些基本交易信息。即要求學生利用實驗室的模擬交易軟件,在指導老師的輔導下了解證券交易行情顯示各項指標,對證券交易產生感性認識。

(二)改進證券投資技術分析實驗

技術分析實驗的主要目的應該是一要講解要求學生掌握各種主要的分析技術手段的原理,特別是各種分析方法和技術指標的計算原理,只有掌握了各種分析手段的原理后才會明白其變化的原因以及變化的趨勢二是要讓學生對各種不同的應用規則進行實際驗證。該驗證過程對于學生掌握技術分析方法極其重要,因為技術分析方法的原理以及應用,在證券投資課程中雖然有老師已經講解過,但學生根本沒辦法在短暫的課程學習過程中掌握各種不同的規則,而且各種規則在實際中的應用效果如何都必須由學生自己去驗證。為了達到以上的目的,必須設計好各種技術分析手段的實驗內容和步驟,不能放任自流,任由學生自己去揣摩和摸索比如在讓學生掌握原理的步驟中,采用什么樣的方法讓學生更加牢固地掌握這些內容,在學生對應用規則進行驗證的時候,每個技術分析方法需要驗證哪些內容,怎么去驗證,都必須有明確的規定。

(三)把基本分析技術的實驗作為一個重點

在實驗中進行基本分析的思路應該是,在基本分析技術

的實驗過程中,學生的主要任務是收集宏觀經濟、行業以及個股資料,然后對資料進行分析得出結論,即當前的形勢如何,未來的經濟政策的走勢會怎么樣,哪些行業值得投資,值得投資的行業里那些個股又具有投資價值。方法上主要運用歸納、演繹等邏輯分析方法,具體手段上主要運用調查研究、統計分析以及財務評價分析技術等。[]

參考文獻

[1]王嘉,何海濤.對當前證券投資實驗的幾點思考[J]特區經濟,2005.(5)

[2]胡嘉將.經濟管理類實驗特點分析[J]實臉室研究與探索,2006.(25)

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2.注重教學內容的開放性和前瞻性

“證券投資學”課程有兩個顯著的特點：一個是其創新性強，證券市場上新品種、新規則、新現象層出不窮；二是其動態性強，證券市場的行情瞬息萬變。這兩個特點決定了“證券投資學”的教學內容必須與時俱進，呈現開放式的姿態，不斷融合新的知識和理念，突破傳統課堂教學由于受到物理空間和授課時間的限制導致學生難以直觀地感受到證券市場的動態特征的情況。因此，證券投資學的課堂教學應在內容、時間和空間上進一步拓展和延伸。教師在證券投資學的教學中首先要知道何可言，何不可言；何可為，何不可為；何可取，何不可取。[3]首先要注重培養學生高尚的道德情操和社會責任感。其次要培養學生高效的溝通技巧，使其在今后的工作中能夠讓他人迅速了解自己想法，從而對他人施加影響，充分展現自己和自己所從事項目的思想和價值。再次要培養學生的團隊合作精神，現在在任何領域的創新都要涉及多個領域的知識，它已經不是一個人單打獨斗就能夠實現的。因而，團結協作的精神是在“證券投資學”教學過程中應予以特別關注的。最后要培養學生開闊的國際視野。面對經濟的全球化和激烈的國際競爭，培養的證券投資業拔尖創新型人才必須要有開闊的國際視野。要熟悉國際文化環境，擁有國際態度和國際知識，擁有國際意識、國際活動能力和競爭能力。因此，“證券投資學”教學內容的開放性和前瞻性是研究型大學金融學專業教學必須深入研究的重要課題。

篇（4）

一、證券投資學課程現狀

《證券投資學》是財經類高等院校的核心課程，同時是學生期望度較高的一門課程。就目前的課程來講，第一，課程的實用性較強，與實踐聯系緊密，單純的理論講授容易導致學生導致失去學習興趣，要求必須理論聯系實際教授學生；第二，課程的創新性強，這就要求教師要能及時捕捉證券市場上的動態信息變化，并迅速地把這些新內容整合到課程當中去；第三，課程的綜合性強 ,需要運用西方經濟學、貨幣銀行學、財務管理等多學科的知識，來為證券投資分析提供支持；第四，課程的動態性強，傳統課堂教學由于受到地理空間和整體課程時間安排的限制，難以讓學生感受到證券市場的動態特征。

證券投資課程對學生的基礎性要求是能夠了解基本的金融工具知識，基本培養目標是能夠運用所學知識對證券市場進行分析，對單個金融資產進行價值分析，具備正確分析證券市場走勢、及時把握交易時機的能力。而要實現這一目標 ,必須輔以規范的實驗教學手段 ,才能改善《證券投資學 》教學效果，適應其操作性與應用性強的特點。

二、理論教學內容改革

（一）科學合理安排課程計劃

教學課程計劃是學校為了達到實現人才培養目標、培養規格和質量要求的總體規劃和實施方案，是學校組織和管理教學過程的主要依據。針對單個課程來講，要遵循本科教育教學的基礎性原則，知識、能力、素質協調發展原則，因材施教、注重發揮學生的個性和特長等原則。在證券投資實驗的教學中，依據這些原則，要注重作為非金融類專業的學生，基本目的在于如何教會學生進行金融工具的操作，并能夠利用相關學科理論對證券市場進行簡單分析。因此，在教學計劃中應減少與實踐聯系較少的理論知識的講授。分清哪些是重點，哪些可以簡單了解，哪些可以讓學生課下自學。

（二）認真備課

確立好課程整體教學計劃，就應該認真備課。要想取得較好的課堂效果，備課是關鍵環節。

在這一過程中，需要提前知道學生已經學過哪些課程，缺少哪些應該具備的知識。比如在對證券投資學宏觀經濟分析部分，需要用到大量的西方經濟學和貨幣銀行學知識，但不少學生這方面的知識比較薄弱，相關知識和內容已經沒有印象。所以，在課程的基礎知識方面，也需要精心準備大量內容，在講新內容之前，為學生做好基礎知識的復習。這就需要在寫教案和講稿的過程中，將該部分內容單列出來。對課堂的主要內容的準備是重中之重。對這一部分內容的準備，一定要通過研究不同的教材、研究不同人對該部分內容的理解，再結合學生實際，寫出有利于學生接受的講稿，以利于自己后續的教學。其次是教學方法的準備。作為學生動手實踐的實驗課，作為與實際聯系比較密切的證券課程，需要能夠給予學生大量的課外知識，因此必須采用多媒體的教學方式，通過圖片的和視頻的展示更加直觀的將內容呈現給學生。

（三）課堂講課

課堂教學環節是學生能否接受知識和能夠吸收到多少知識的重要一步。在有了充足的準備之后，教學任務已經完成了一大半。在課堂教學中，按部就班地將自己要進行的內容完成的同時，還應該注意做到：首先，作為老師自身來講，需要做到聲音洪亮，吐字清晰，同時配合肢體語言有效的傳達知識。其次，要注重與學生的互動，利用互動問答提高學生參與度，洞察學生的細微反應，以對教學設計進行適當調整。同時，每次講完課后要及時進行總結反思。

在理論講授部分，課程計劃設計、課前備課、課堂講授這幾個環節緊緊相扣，每一個環節都必須做得細致，才能保證取得較好的課堂教學效果。

三、實驗課程設計

針對應用性強的特點，證券投資課程需要加大實驗教學時間和力度。

（一）增加規范性、改革課程考核內容，擴大實驗操作內容的比重

不僅要考基本的理論知識，實際操作能力也應作為考核的重點。我們應改革對證券投資課的考核內容，增加實驗操作在考核中所占的比重。對非金融專業學生，實驗考核比重應當占據40%左右的比重。主要考核學生：基本界面操作能力、專業知識應用能力、對證券市場分析判斷能力以及參與證券實驗的積極性。總之，要重視學生的動手實踐能力，在學完本門課程后，學生能夠獨立運用證券軟件進行基本金融工具的交易和分析。

（二）加強專業技術隊伍建設

由于以往對證券投資實驗室在教學中的作用認識不足，對高水平專業技術人員的相關政策也不配套，導致實驗室難以引進技術精湛的人員。學校應加強證券公司的聯系，可由社會影響力較大的證券分析師或者大型私募經理來完成2～4個學時的技術分析的實驗課程內容。同時，學校應建立長效機制，必須加強專業實驗人才的配備，設立重點崗位，建立有效的激勵機制，更有利于培養出基礎扎實的創新型人才。

參考文獻

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金融專業學科本身具有很強的實踐性， 而實驗由于其所具有的特點和優勢， 已成為實踐性教學的主要形式。通過模擬實驗， 不僅能夠激發學生的學習熱情， 還能幫助學生增強感性認識， 將跨課程的有關知識融會貫通。如組織學生參與某些金融期貨經紀公司聯合媒體舉辦的滬深股指期貨仿真交易大賽和我校金融學院舉辦的炒股大賽， 在教學過程中購買模擬交易軟件， 通過這些途徑， 學生不僅能夠容易了解證券投資分析技術的一般原理， 也能夠掌握相應的具體的證券投資分析技禾手段， 有利于學生學習和接受新的知識，促進理論知識的吸收和深化。

一、證券投資實驗在金融專業教學中的重要性

證券投資實驗涉及到經濟學、金融學、會計學、投資學等多方面的理論知識， 是對各種理論知識的一種綜合應用， 學生如果能在證券投資實驗環境下接受證券投資理論教育， 不僅更加易于理解和掌握相關理論知識， 認識和把握相關證券投資實踐， 而且也能在實現二者的結合過程中做到相輔相成、互促互進。

證券投資分析包含了多種不同的分析技術， 比如基本分析方法、技術分析方法、心理分析技術等。另一方面， 證券投資分析是一門綜合應用的藝術。證券投資分析的目的就是預測證券價格的走勢， 即通過對各種影響證券價格因素的分析， 來判斷證券價格的變化。但由于影響證券價格的因素繁多， 而且在證券市場上存在大量的信息不對稱現象， 使得證券投資分析的不確定性增加。這種不確定性要求證券投資分析人員靈活地、綜合地、創造性地運用各種分析技術和手段， 來判斷和預測證券價格的走勢。對證券分析技術的主觀理解和運用這些技術的方法的不同， 就可能會導致證券投資分析的結果大相徑庭。技術是是掌握證券投資分析技術的基礎， 而綜合應用的藝術則更高一個層次。

二、證券投資實驗在金融專業教學應用中應注意的問題

證券投資實驗具有實習性、綜合性、協同交互、時間集中、資源獨享、實驗過程與結果不確定、實驗要求高等特點，合理的實驗教學和實驗管理模式必須充分考慮這些特點予以確定。

(一)兩種實驗傾向的側重點和考查標準不一樣

目前證券投資實驗有兩種不同的實驗傾向， 一種是把實驗的目的放在掌握證券投資的基本知識、基本理論、基本技能上， 通過實驗來完成書本知識向實際操作的轉化， 實驗的重點在理解和掌握各種分析技術。另一種則是把實驗的目的放在提高證券投資分析技術的技巧或者藝術上， 即實驗就是通過做模擬操作， 給學生一定的虛擬資金， 讓其模擬操作，重點在各種技術的綜合應用上。

1.實驗的側重點不一樣。如果實驗的目的在于掌握證券投資的分析技術， 則在實驗的設計過程中注重對證券投資分析技術的基本概念、理論、技能的掌握上相反， 如果實驗的目的在于提高證券投資分析技術的技巧或者藝術水平， 則在實驗設計中要注重對證券投資分析技術的綜合應用和熟練掌握上， 而對證券投資分析方面的基本概念、基本理論、基本技能的實驗要求則相應降低。

2.考查的標準不一樣。如果實驗的目的在提高證券投資分析技術的技巧或者藝術水平上， 則實驗結果的考查將會是證券投資分析的最終結果， 即模擬投資的結果是底是虧、盈利或者虧損的數額是多少作為評判的標準相反， 如果實驗的目的在于要求學生掌握證券投資分析技術的基本概念、基本理論、基本技能， 則實驗結果考察的目標則在于學生對各種分析技術的理解和掌握上， 模擬投資的結果并不是考查學生實驗效果或者學生實驗成績好壞的重要標準。[ hi138/Com]

(二)金融專業和非金融專業的學生通過實驗解決的著重點不同

在非金融專業學生的實驗過程中， 我發現將證券投資實驗目的放在提高學生證券投資技巧或者綜合應用上， 效果并不好。學生在進行證券投資實驗以前， 大多數同學對證券投資的實際操作知之甚少， 對證券投資的基本知識、基本理論和基本技能也往往只停留在書本知識上， 所以， 直接進人模擬投資分析過程， 學生大多不能順利地進行實驗， 甚至有同學連基本的交易信息都無法看懂， 實驗的目的并不能有效地達到。

對于初次接觸到證券投資的學生來說， 很顯然首先需要解決的間題不是證券投資分析的綜合應用的藝術問題， 而應該是技術問題， 即通過證券投資實驗熟悉和掌握一些基本的證券投資分析技術。在證券投資實驗中， 實驗的目的主要應該在于幫助學生掌握基本的證券投資分析技術的原理、對基本的證券投資分析技術和方法進行訓練， 鞏固和應用各種證券投資理論知識， 提高學生觀察分析和解決證券投資分析過程中遇到的各種間題的能力。

(三)分析軟件花樣眾多， 學生短時間內無法掌握其中蘊含的各種信息

能熟練運用各種證券分析軟件和交易系統， 對于對于學生能夠進人到正常的交易和分析過程至關重要， 但在實驗過程中往往會忽視該過程， 因為在證券投資課程學習中一般不會對基本的操作和交易信息做過多的介紹， 所以， 如果沒有該過程的準備階段， 將會使學生在后面的實驗過程中無所適從。

(四)重視證券投資技術分析實驗， 忽視證券基本面分析實驗

在目前的證券投資實驗中， 技術分析往往被學生所推崇， 但實驗過程往往也會有問題出現， 即對各種技術分析方法知其然而不知其所以然而且各種不同的技術分析方法應用規則繁多， 在現實操作中的作用各有所不同， 效果也不一樣， 學生在實驗的時候往往無法進行鑒別和運用。

基本分析方法部分的實驗工作被忽視的部分的原因在于該部分的分析過程比較復雜， 收集歷史數據相對比較困難， 需要相應的其他統計分析技術才能完成這部分的實驗。但這樣會產生一系列問題第一， 實驗不能夠促使學生掌握相應的基本分析技術， 學生在實驗過程中處于無事可做的局面。往往會流于形式地或者被動盯盤， 時間長了就會處于無所事事的狀態中第二， 忽視該部分的實驗， 無助于學生應用各種理論知識的能力， 不利于提高學生分析問題、解決問題的能力， 同時也不可能學會運用多種不同的統計分析技術。

另外因為證券投資分析涉及宏觀到微觀經濟的各個方面， 因此， 證券投資分析實驗實際上是對學生對經濟學、金融學、投資學、會計學、管理學等多方面知識的一個綜合應用和考察，這部分實驗的缺失， 將使實驗的教學效果大打折扣第三， 隨著我國證券市場的逐步規范以及投資者素質的逐步提高， 價值投資的理念正在被市場所廣泛接受， 而價值投資的理念要求投資者必須進行基本面的分析， 即通過基本分析方法來判斷大勢， 尋找有投資價值的行業和個股。如果不對基本面進行分析， 僅僅依靠消息或者其他的方式來進行投資， 如同打牌時不看牌， 風險可想而知。

三、提高證券投資實驗教學效果的心得和建議

在金融專業課程的教授中， 結合學生的接受能力， 與教科書中的理論相呼應， 及時進行證券投資實驗。我認為其重點應在以下幾個方面， 即掌握基本操作及交易信息、基本分析和技術分析技術上。

(一)注重基本操作及交易信息的介紹與掌握

針對上文提到的問題， 在該階段的實驗過程中， 我認為應該首先由實驗教師對投資分析軟件的使用和操作進行講解， 對分析軟件交易信息中所涉及的基本概念、基本指標進行講解， 主要包括證券投資分析軟件的安裝以及使用、主要的交易信息的讀取、主要交易程序的掌握等。比如如何進人系統、如何看大勢、大勢的信息組成部分、個股的交易信息的讀取、以及交易信息中的一些基本概念等。然后安排一定的時間由學生自主的操作軟件和熟悉一些基本交易信息。即要求學生利用實驗室的模擬交易軟件， 在指導老師的輔導下了解證券交易行情顯示各項指標， 對證券交易產生感性認識。

(二)改進證券投資技術分析實驗

技術分析實驗的主要目的應該是一要講解要求學生掌握各種主要的分析技術手段的原理， 特別是各種分析方法和技術指標的計算原理， 只有掌握了各種分析手段的原理后才會明白其變化的原因以及變化的趨勢二是要讓學生對各種不同的應用規則進行實際驗證。該驗證過程對于學生掌握技術分析方法極其重要， 因為技術分析方法的原理以及應用， 在證券投資課程中雖然有老師已經講解過， 但學生根本沒辦法在短暫的課程學習過程中掌握各種不同的規則， 而且各種規則在實際中的應用效果如何都必須由學生自己去驗證。為了達到以上的目的， 必須設計好各種技術分析手段的實驗內容和步驟， 不能放任自流， 任由學生自己去揣摩和摸索比如在讓學生掌握原理的步驟中， 采用什么樣的方法讓學生更加牢固地掌握這些內容， 在學生對應用規則進行驗證的時候， 每個技術分析方法需要驗證哪些內容， 怎么去驗證，都必須有明確的規定。

(三)把基本分析技術的實驗作為一個重點

在實驗中進行基本分析的思路應該是， 在基本分析技術

的實驗過程中， 學生的主要任務是收集宏觀經濟、行業以及個股資料， 然后對資料進行分析得出結論， 即當前的形勢如何， 未來的經濟政策的走勢會怎么樣， 哪些行業值得投資， 值得投資的行業里那些個股又具有投資價值。方法上主要運用歸納、演繹等邏輯分析方法， 具體手段上主要運用調查研究、統計分析以及財務評價分析技術等。[]

參考文獻

[1]王嘉， 何海濤.對當前證券投資實驗的幾點思考[J]特區經濟， 2005.(5)

[2]胡嘉將.經濟管理類實驗特點分析[J]實臉室研究與探索， 2006.(25)

篇（6）

doi：10.19311/j.cnki.16723198.2017.17.066

開放式教學的主要理念在于培養學生的學習主動性，相對于傳統教育而言，開放式教學更有利于激發學生內在潛質，開發學生創造性思維，其開放性主要體現在以下幾方面：一是教學態度；二是課程；三是教學資源；四是開放的空間。在素質化教學背景下，教師應及時順應時展潮流，轉變自身教學觀念，將開放式教學理念運用在金融證券投資課程教?W過程中，抓住教學重點，堅持以學生為中心，圍繞學生的發展需求，開展教學活動，促使學生參與到教學過程中。

1金融證券投資課程中應用開放式教學的重要性

金融證券投資屬于當前金融類專業學生的核心課程，直接關系著學生對市場敏感程度的形成，影響著學生對金融市場的判斷與把握。但受到傳統教學模式的影響，當前大多數教師依舊沿用“灌輸式”教學方式，學生本身的學習積極性不高，不愿意主動參與到教學活動中來。因此，教師應意識到轉變教學理念的重要性，將開放式教學方式應用在金融證券投資課程中，主要有以下幾方面的意義。

1.1提升金融證券投資課程教學的信息化程度

當前互聯網已經逐步普及，手機、電腦等移動終端極大程度上改變了人們傳統生活方式，金融行業亦是如此，支付寶、網上銀行、網上證券投資都需要依賴計算機設備。因此，金融證券投資課程也應及時跟上時展潮流，積極運用現代化科學技術進行教學。通過運用開放式教學方式，能夠有效培養學生專業計算機能力，使其具備應對金融行業中網絡挑戰的能力。在實際教學過程中，教師應充分發揮開放式教學方式的作用，協調好計算機知識與專業知識之間的關系，引導學生使用計算機提升學習效率，主動破除當前金融行業中存在的風險問題，如不法分子的侵犯等。

1.2提升金融證券投資課程教學質量與效率

提升金融證券投資課程教學質量與效率是開放式教學方式的主要作用，金融證券行業對于實操性的要求較高，如果需要從事相關職業，不僅要求學生掌握扎實的專業知識，也應了解證券行業、金融行業的基本發展趨勢以及經營環節。但受到傳統教學模式的限制，學校與社會的接觸仍然較少，學生以學習理論知識為主，缺乏實踐機會。通過開放式教學方式則能夠較好的改善這一局面，學生的實踐機會較多，有利于提升學生專業知識的運用能力。

1.3增加良性師生互動

與傳統教學方式不同的是，開放式教學方式強調給予學生充分的學習空間與時間，在這個過程中，教師是學生的朋友，兩者之間處于平等的地位，學生可根據教學內容發表自身想法，教師則需要結合學生金融學習過程中的疑難點，適時予以指導，從而增加良性師生互動。

2金融證券投資課程中應用開放式教學的途徑

金融證券投資課程中應用開放式教學方式，需要教師、學生共同努力，教師應尊重學生個性特征，合理創新課程教學理念，為學生提供更多的實踐機會，提升學生動手操作能力，具體而言，可采取以下幾方面的措施。

2.1科學轉變金融教學理念

為促使開放性教學方式在金融證券投資課程中順利運用，教師必須順應時展潮流，轉變金融證券投資教學理念，協調好開放性教學方式與課程內容之間的關系。首先，在學校中成立專門的組織機構，推出完善的金融證券課程組織領導制度，研究開放式教學方式的具體應用途徑；其次，創建金融證券教師的考評制度，對開放式教學方式的應用進行全面評價，針對實施效果較好的教師，應設立合理的獎勵機制，激發教師工作積極性與主動性；最后，增加對開放式教學方式的經費投入，支持有關開放式教學有關的科研活動。如可以舉辦“金融證券投資課程開放式教學”課程示范活動，擴大開放式教學理念的影響力度。

2.2配置完善的基礎設施

學校應加大對開放式教學方式的投資力度，重視完善校內基礎設施，包括網絡軟件、硬件設施，如網絡圖書館、實驗室、多媒體教室等，以計算機設備支持開放式教學方式的應用：（1）建立健全教師教學平臺，通過網絡教學，幫助學生梳理知識系統，同時，也方便開展課外輔導工作，如教師可以利用教學平臺，上傳有關“證券投資”課程的PPT、FLASH、微課視頻，以便學生課后進行復習，充分開發學生創造性思維；（2）建立學生自我評價網絡平臺，通過該平臺，學生能夠了解自身的學習狀態，及時調整金融證券投資課程的學習方向，如平臺中可以設置“模塊測驗”，要求學生按時完成任務進行評估，確保學生可以及時消化新知識，提升課程學習的有效性；（3）建立學生管理平臺，掌握學生對金融證券投資課程的興趣愛好變化趨勢，及時創新開放式教學方式，促進學生全面健康發展；（4）建立課后交流平臺，加強良好師生互動、生生互動，多引入最新的金融市場案例，提升學生解決問題的能力。在實際教學過程中，教師應協調好不同平臺之間的關系，合理發揮網絡平臺的作用，條件允許的情況下，密切金融證券投資課程與其他課程，提升課程整體教學有效性。

2.3加強理論與實踐的聯系

金融證券投資課程的實踐性、操作性較強，但受到傳統教學理念的影響，教師偏重于對“股票”、“證券”等理論知識的講解，在很大程度上影響到課程的有效性。在應用開放式教學方式時，教師應注重加強理論與實踐之間的聯系。首先，在金融證券課程中增加實踐模塊，學校可以充分利用社會組織，重視與金融機構的聯系，為學生提供更多的實踐機會，讓學生直接接觸金融、證券行業，使其更好的了解金融行業的發展趨勢；其次，鼓勵學生利用寒暑假進行社會實踐，深入工作崗位，熟悉金融業務的操作流程，提升學生解決實際問題的能力。同時，在應用開放性教學方式的過程中，教師應科學開展模擬金融證券投資實驗，如在學習“證券行情動態分析系統”時，教師可利用小組合作學習方式，讓學生探究“大盤分析”、“報價分析”、“多股同列”等知識，使其了解系統中不同圖形、符號的含義。

2.4更新金融證券投資課程教材

教材是開展金融證券投資課程的主要依據，為擴大開放性教學方式的影響，教師應結合開放性教學理念，編寫科學的課程教材，增加金融證券投資課程的實踐模塊，提供更多的自主學習機會，充分發揮開放性教學方式的作用。同時，在編寫課程的過程中，也應適當刪減難懂的教學內容，轉換為學生容易理解的內容，給予學生充足的思考空間，開發學生創造性思維。此外，也應根據教學內容配置課件，明確教材知識的重難點，培養學生良好動手操作能力。

3金融證券投資課程中應用開放式教學方式的注意事項

篇（7）

摘要：目前，我國金融證券機構正在尋求新的途徑以改善企業間支付系統和提供的服務。文章將服務供應鏈管理思想運用到我國金融證券市場，提出了金融證券服務供應鏈概念和供應鏈協調的主要內容即信息和服務資源協調。在此基礎上，分析了金融證券服務供應鏈的特點：獨特的模型；推拉結合型運營模式及較短的供應渠道等，并給出了實現金融證券服務供應鏈管理的策略。

關鍵詞：我國金融證券市場；服務供應鏈；金融證券服務集成：體系結構

中圖分類號：F830，91

文獻標識碼：A　文章編號：1002-0594(2008)11-0045-05　收稿日期：2008-07-12

當前，服務業在中國國民經濟中的比重越來越大，服務經濟正逐步成為國民經濟的核心。與世界發達國家相比，中國尚處于快速發展階段，服務業成為投資的最大熱點之一，固定資產投資增長速度明顯高于第一產業和第二產業(劉麗文，2004)。任何一個服務業企業不能包納服務所需的一切人力、物力和財力資源，越來越多的服務業企業選擇合作聯盟。正因為如此，服務業企業需要將部分服務產品外包出去，并通過供應鏈模式為顧客提供世界級的服務產品。因此，服務業的快速發展為服務供應鏈的興起與發展提供了機遇。

金融業作為衡量國民經濟發展水平的重要指標行業，在服務經濟時代中將更顯重要。至2007年1月23日為止，上海及深圳兩間證券交易所開戶的股民總數達到了8093.41萬戶，占全國人口總數的5.9％(邢精平，2006；祈斌等，2006)。金融證券行業已經成為目前國內擁有最多客戶的服務行業之一，如何提高金融證券行業的服務水平并對服務的提供進行有機的整合管理成為了制約國內服務經濟發展的關鍵。隨著金融服務行業不斷地應用新技術和競爭的日趨激烈，雖然我國許多金融機構目前正在尋求新的途徑以改善企業間支付系統和提供的服務，但是尚有許多金融機構還沒有認識到服務供應鏈管理的重要性。

直至最近幾年，服務供應鏈的研究開始逐漸受到人們的關注，尤其是在國外，已有許多學者從不同的角度來研究服務供應鏈問題(Ellram and Wendy，2004：wlaart and Kremper，2004；Margee et al,2006)，但僅Klein(2004)研究了服務供應鏈在金融行業中的應用。而目前在國內，服務供應鏈的專題研究主要集中在物業服務(陳小峰和李從東，2004)、旅游服務(黃小軍和甘筱青,2006)和物流服務等行業(金立印，2006；陽明明，2006；劉偉華，2007)，迄今為止國內尚沒有將服務供應鏈管理應用到金融證券服務市場。基于這樣的一個背景，本文擬將服務供應鏈管理思想運用到我國金融證券服務市場，以優化我國金融證券行業資源配置、提高服務水平、增強核心競爭力。

一、我國金融證券服務供應鏈的結構

(一)我國金融證券服務供應鏈的概念

服務供應鏈管理的目標是，集成服務供應鏈上的各成員，協調服務產品流、信息流、資金流，以更好地滿足最終客戶需求，從而增強服務供應鏈整體的核心競爭力。服務供應鏈管理要求鏈條上的企業借用信息技術手段，形成全過程協同合作的管理模式，但是我國金融證券服務業是一個產業鏈短、參與單位多、客戶直接參與的行業，實現服務供應鏈有一定的難度，因此有必要對我國金融證券服務供應鏈的概念做一個界定。

本文認為，所謂我國金融證券服務供應鏈(Monetary＆Security Service Supply Chain)，就是通過整合金融證券服務資源優勢和核心競爭力，形成以證券交易所(上海證券交易所和深圳證券交易所)為核心企業的一條服務于最終投資者(個人投資者與機構投資者)的服務供應鏈，金融證券交易市場中的上市公司、證券公司、證券交易所、投資者等相關企業基于契約而形成一個立體化、多層次合作伙伴組織，如圖1所示。

金融證券服務供應鏈是一種合作伙伴關系，它體現了企業內、外資源集成與優化利用的思想，是一種現代企業集成化組織和管理模式。由圖1可以看出，金融證券服務供應鏈貫穿于主體、中介體和客體之間，表現為服務產品流、信息流和資金流的統一。具體如下：

1　中介體。金融證券服務供應鏈的中介體主要是指以證券交易所為核心的交易市場的組成部分，包括證券公司、上市公司和證券交易所。證券公司為投資者提供證券銷售、投資咨詢、開戶、證券買賣、結算等服務，上市公司所提供的服務主要包括股票債券的發行銷售以及配股派息，證券交易所除服務集成商角色外更表現為服務平臺的提供者。

2　主體。金融證券服務供應鏈的主體是指證券投資者，證券投資者也是金融證券服務供應鏈中的唯一最終客戶，其投資證券的要求均通過服務集成商給予的服務得以滿足，其服務滿意度是衡量金融證券服務供應鏈管理水平的重要指標。

3　客體。金融證券服務供應鏈中的客體是指其提供的服務產品，即交易市場內進行交易的股票和債券。在金融證券服務供應鏈的運作模式下，證券交易所在交易市場內各公司之間承擔著大量的組織協調工作，起到了聯系各組成部分的紐帶作用。通常，證券交易所通過集成相關服務項目形成滿足投資者多方需求的整體性組合服務產品，再把組合服務產品提供給投資者。

(二)我國金融證券服務供應鏈的協調內容

1　信息協調。整個金融證券市場中的各類信息對于各主體的投資決策及最終收益結果都存在直接影響，所以信息在此強烈表現著其價值性。因此，各主體對于金融證券市場中的信息都存在高需求。金融證券服務供應商要求服務集成商提供市場的宏觀整體信息，以便其進行輸出的金融證券服務的合理規劃。如決定發售股票債券的數量以及進行上市的具體時間。而投資者則寄望證券公司能夠對交易信息即時披露，并且對市場動態和專業交易推薦等信息進行主動輸出以利其作出最佳投資決策。此時，服務集成商需要對市場上的所有信息在最短時間內進行收集、分類、整理以及更新。

通過金融證券服務供應鏈，各主體對于信息的要求都能得到較好的滿足。上市公司需要的信息作為金融證券服務集成商間相互合作的輸出結果，由眾多服務集成商通過對信息進行共享并分工處理以得到。同時，分工協作地整合信息資源更簡化了服務集成商的工作，減少成本，縮短信息輸出時間，投資者對于信息時效性的高要求更輕松地得到最大化的滿足。

2　服務資源協調。由于金融證券市場所涉范圍十分廣泛，金融證券服務的對象亦十分多樣，因此造成對服務的需要差異大，服務資源亦因地區差異存在不均衡情況。而對于服務對象而言，服務的高質量尤其重要。故此，利用金融證券服務供應鏈的整合協

調作用，于統一平臺下對金融證券服務集成商分散且混亂的服務資源進行合理規劃，能夠達到輸出統一的高質服務效果；同時，利用不同服務集成商的專業化服務優勢，整合輸出整體質量更高的專業金融證券服務。通過對服務資源的協調，金融證券服務供應鏈能夠有效解決因地區差異及服務資源分布差異而產生的輸出服務差異的問題，較高程度地滿足各種金融證券服務對象。

二、我國金融證券服務供應鏈的特點

通過對我國金融證券服務供應鏈的分析，發現其具有以下幾個方面的特點：

(一)獨特的金融證券服務供應鏈模型

在金融證券服務供應鏈中，服務供應商(證券公司與上市公司)的目標是通過輸入戰略層面的指導，利用證券交易所(服務集成商)的專業集合服務輸出世界級的金融證券服務以滿足最終投資者的需求。而整個金融證券服務供應鏈的管理主要體現為證券交易所進行的構建交易及信息綜合型平臺、上市計劃安排、證券銷售及買賣以及投資咨詢服務等管理活動，如圖2所示。這種模式實質上亦是將金融證券服務所包含的正向供應鏈以及逆向供應鏈進行集合，從而為最終投資者提供全面、整體性的服務。

(二)推拉結合型供應鏈運營模式

在金融證券服務供應鏈當中，推動型的運營模式并不能滿足投資者對于響應速度的高度要求，而能夠提供快速反應的拉動型運營模式卻帶來了服務供應商難以接受的高成本。因而，構建基于“推式”和“拉式”思維的金融證券服務供應鏈。也就是說，在金融證券服務出現差異化之前(即證券公司一上市公司一金融證券服務集成商階段)。可采用推動型供應鏈運營模式，即按照對證券金融市場的預測進行服務產品設計及輸出；而在金融證券服務出現差異化之后(即金融證券服務集成商一投資者階段)則可采用拉式供應鏈，即根據最終服務市場的實際需求情況做出反應。金融證券服務市場的服務差異點通常出現在服務集成商中間，主要表現為金融證券服務的需求變化較大較快，最終投資者對于金融證券服務多樣性的要求較高。而在服務差異點的前后，需求穩定性不一；在推式階段中，服務需求較為穩定且為大批量，而在拉式階段，服務需求隨著交易市場快速變化，較不穩定且為小批量。

這種新型的金融證券服務供應鏈運營模式集合了“推式”供應鏈和“拉式”供應鏈的優點，體現了延遲差異的思想，穩定了整個金融證券服務供應鏈的服務負荷，提高了金融證券服務機構的效率，更重要的是在降低成本的同時還可以提高服務質量。

(三)金融證券服務供應鏈的運行依賴于綜合型平臺系統

在整個金融證券服務供應鏈中，一直貫徹始終的是金融市場中的證券流通及銷售買賣活動，而這些交易活動的實現必須依賴于證券交易所所提供的平臺。由此可見，金融證券服務供應鏈的運行需要一個交易平臺系統。

從金融證券服務供應鏈中各主體間的聯系角度看，平臺系統以鏈接媒介的方式出現并且發生作用。服務供應商通過證券交易所架設的平臺系統與服務集成商及最終投資者取得聯系，最終投資者向服務集成商發出的服務請求亦是通過平臺系統反映，而服務集成商更與平臺系統緊密結合，圍繞著平臺系統的功能而作出延伸服務設計。

從平臺系統的構成角度看，平臺系統屬于綜合型，可以細分為交易平臺模塊及信息平臺模塊。服務供應商在金融服務供應鏈中輸出服務必須利用交易平臺模塊，上市公司的銷售證券及進行配股派息服務都必須在交易平臺中進行。而服務集成商及最終客戶則同時利用交易平臺和信息平臺，證券公司利用交易平臺上市公司派送股息紅利，也客戶進行證券買賣，而投資者的資金也在交易平臺中得以運轉；同時，投資者不論是通過證券公司提供的專業投資咨詢服務還是自行分析從而進行投資決策，歸根究底也是在利用信息平臺所提供的證券及上市公司信息。

此外，服務集成商進行構建交易及信息綜合型平臺系統服務是雙向性的，貫穿于金融證券服務供應鏈的始終，平臺系統是金融證券服務供應鏈構成的重要組成部分之一，也是金融證券服務順利進行的保障。

(四)較短的供應鏈渠道

與制造型產品供應鏈相比，金融證券服務供應鏈的整個供應鏈渠道較短。由于金融證券市場活動往往是在短時間內發生，伴隨的波動也較大，所以，服務的反應速度直接影響最終客戶的利益。另外，服務行業具有客戶參與性的特點，此處客戶對于服務速度的要求更高。為了能夠滿足投資者的快速服務要求，金融證券服務供應鏈必須在盡量少的環節中運行，這樣決定了其供應鏈渠道必須有別于傳統產品供應鏈渠道，控制在服務供應商一服務集成商一最終客戶之間。

較短的金融證券服務供應鏈渠道優勢在于能夠使服務集成商更有效地了解客戶服務需求，合理設計服務，優化資源整合；服務供應商也能快速了解市場動態，維持較高服務競爭力；亦能夠有效提高客戶參與性。增加最終客戶的服務滿足度。

三、實現金融證券服務供應鏈管理的策略

(一)我國金融證券服務供應鏈管理的要求

在我國的金融證券服務業中應用金融證券服務供應鏈管理思想勢在必行，但能否達到金融證券服務供應鏈管理的最終目標，則需要重點把握金融服務供應鏈管理的要求，即服務平臺的綜合性及共享性、集成服務的整體性及多樣性、服務反應的快速性。

1　綜合且共享的服務平臺。由于服務平臺的使用貫徹于整個金融證券交易活動的始終，同時整個金融證券服務供應鏈對于平臺系統具有強烈的依賴性，因此，作為保證金融證券服務供應鏈管理高效運作的基礎設施，服務平臺必須具備綜合性和共享性。

服務平臺的綜合性體現為服務平臺擁有完善的包含著金融證券交易及其延伸的相關信息的內容。透過統一的服務平臺，金融證券服務供應鏈中的各個主體進行的服務信息獲得或服務交易都有了統一的行為標準，標準化的活動行為能夠保證金融服務供應鏈系統維持高效率的管理。

而服務平臺的共享性則體現為金融證券服務供應鏈中的各個主體對平臺的公開信息具有使用能力。這樣能使服務資源公開化和透明化，便于金融證券服務供應鏈系統對服務資源進行有效協調管理，達到整合服務資源的目的。

2　整體而又多樣的集成服務。金融證券服務供應鏈管理的目標強調一體化的運作，集成服務的整體性是實現服務供應鏈有效管理、整合服務資源的體現，同時也是金融證券服務供應鏈管理的要求。而集成服務的多樣性能夠維持系統的活性，保證客戶的服務需求得到最大程度的滿足，使金融證券服務’供應鏈處于較高水平，便于系統管理。

3　快速的服務反應。由于金融證券交易中投資者的參與度極高，而市場變化速度也極其迅速，投資者服務需求的發生和變更往往出現在極短的時間段內，此時金融證券服務供應鏈的管理表現為對服務反應系統的快速化管理。快速的服務反應能夠有效避免金融證券服務供應鏈中出現“牛鞭效應”，即證

券交易服務的訂單堆積。

(二)實現金融證券服務供應鏈管理的策略

要更好地應用金融證券服務供應鏈系統進行管理，僅靠金融證券服務企業單純地應用金融證券服務供應鏈理念是不夠的，必須配以符合金融證券服務供應鏈管理系統要求的客觀實際，通過內外結合以實現金融證券服務供應鏈管理。因此，在金融證券服務業內對軟件設施建設、服務集成商的服務模式定位以及服務方式進行改造，為金融證券服務供應鏈管理的實現提供更為完善的客觀條件。

1　搭建“一站式”綜合平臺，促進供應鏈集成。金融證券服務業的綜合平臺需要金融證券服務信息平臺及證券交易平臺相互緊密結合。而“一站式”交易平臺是當前交易所發展趨勢，服務層面較單一的“小商式”專業交易平臺在當前的市場中缺乏活力，而目前金融證券的衍生品增多，只有產品多元化前提下專業化經營，即提供“一站式”交易平臺才能更好地滿足不同投資者的不同需要。另外，在“一站式”的信息平臺中，信息平臺對于服務需求及供應的信息化處理，上市公司、證券公司及投資者均能實時監測服務需求及供應，同一信息平臺內信息數據的交換更為便利，服務集成商及時對服務資源作出能力協調及計劃協調，對服務進行供應鏈內由始至終的集成，實現金融證券服務供應鏈管理。強調“一站式”是基于目前金融證券投資者的投資需求呈多元化發展趨勢，同時金融證券市場的產品服務不再是傳統意義上單一的股票、期權或期貨交易，投資者存在對衍生品并行交易的服務需要，“一站式”是長遠戰略發展思路。

2　集成“一站式”服務，實現一體化運作。金融證券服務企業能否在日趨激烈的服務市場中生存發展主要取決于其準確迅速地滿足投資者需求的能力，這對實現金融證券服務供應鏈管理具有深刻意義。證券交易所與證券公司提高競爭力的關鍵在于對服務的集成與輸出程度，“一站式”服務是服務層面多元化的集成表現，同時亦是內部資源整合后的輸出表現。金融證券服務集成商實現“一站式”服務集成，強調企業間的合作與協調，首先完成服務集成商內部資源整合的供應鏈管理，再而滿足從服務供應商到最終客戶服務供需的金融證券服務供應鏈管理。另外，集成“一站式”服務有利于實現金融證券服務企業一體化運作，企業通過采用功能性專業服務采購，達到規模經濟成效、降低成本的供應鏈管理目標；同時，“一站式”服務集成促進企業內部服務信息流的高效運轉，完善內部供應鏈效率，提高服務輸出速度，提升整體服務水平。

3　自助化服務，提升服務反應速度。服務反應速度作為客戶服務滿足度的重要衡量標準，在金融證券服務領域尤顯重要。投資者對金融證券服務集成商的服務反應要求亦相對更高，其中要求最高的是交易服務的反應速度。為了保證服務反應迅速。金融證券服務集成商鏈接綜合平臺，對自動化系統進行構建，通過先進信息技術創新服務方式，讓投資者能夠以自助方式進行信息查詢或交易服務請求。金融證券自助化服務方式主要通過電話或上網與金融證券服務終端進行鏈接，從而實現投資者的服務目的。其優點在于能夠最大化地滿足投資者對服務反應速度的要求，并且通過改變服務方式減少金融證券服務集成企業的人力資源耗費，利用電腦系統加強服務管理，最終降低金融證券服務供應鏈系統總成本，更便于金融證券服務供應鏈的應用管理。

篇（8）

[作者簡介]劉建和（1973- ），男，浙江紹興人，浙江財經大學投資系主任，副教授，博士，主要從事證券市場和理論經濟學的研究工作。（浙江 杭州 310018）

[中圖分類號]G642.3 [文獻標識碼]A [文章編號]1004-3985（2013）30-0142-02

隨著中國這個世界第二大經濟體不斷努力使其金融市場全球化，10年后A股市值已經超過12萬億美元。自從中國去年超過日本成為世界股市市值第二大的國家，中國兩大證交所――上交所和深交所的市值總和為4萬億美元左右。而據美國高盛公司預測，到2030年，中國的股市市值有可能超過美國。

一、提出問題

如此龐大的證券市場需要得到維持以及發展，必須依靠大量的證券人才才能得以實現。目前，我國證券市場已經進入了一個新的階段，證券市場的人才需求越來越呈現出復合型、高端型、高素質、具有創新和競爭意識多方面要求并進的特點。培育具有這些特點的人才，有必要對內地的金融證券類課程體系進行相應的專業化本土化改革。

林毅夫曾指出“被解釋現象的重要性決定社會科學理論的貢獻大小”。當前金融大學科的理論主要來自于西方發達國家，西方發達國家的金融市場發展歷史長，制度設計比較完備，而內地金融市場發展時間短，制度建設仍處于不斷完善的過程中。所以如何利用現代金融理論體系對內地金融市場尤其是證券市場進行安全分析，這是金融證券類課程體系設計面臨的一個大問題。因此，本文認為進行專業化本土化改革研究，就是要把金融證券類課程體系結合內地金融業的實際情況進行專業化和本土化，使得金融證券類課程體系適應本地金融市場的要求。一方面，課程體系改革的目的是可以把金融證券理論與中國股市的實踐活動結合起來，可以用理論知識來指導實踐、面向實務；另一方面，課程體系改革的結果是培養能夠把金融證券理論與中國股市的實踐結合起來的人才，這樣才能面向金融類企業對于實務人員的需求，推動金融市場合理化發展。

二、金融證券類的課程體系設計

內地學術界對于金融證券類課程體系的設立，雖然基本上沿襲海外金融體系的模式，但是受到我國金融體系以銀行為基礎的特征的影響，金融學專業教育主要以銀行管理為主體，與金融學理論以投資學和公司金融為主體存在一定的差異。正是如此，隨著內地證券市場的發展，內地學術界對金融證券類課程的教學改革已經有了一定程度的研究，這些成果主要可以歸類為宏觀和微觀兩大類。

宏觀上，對于整個學科體系的建設諸多學者提出了不多的意見和建議。如“內地金融學內涵界定模糊，理論和學科建設滯后”“美國專業課程設置上比較靈活豐富，培養目標側重于實用性”“我國金融學的教學有必要跟上時代步伐，增養適應市場需要的金融人才”。微觀上，主要是對于學科體系中某門課程教學方法的研究。如“應發展實驗金融學來推動資本市場的規范化”“案例討論是調動學生積極性主動性的關鍵環節”。還有個別學者從“分層化教學的角度提出對金融證券類課程體系的改革”。

從這些前人的教學改革研究上，不難發現仍具有許多值得進一步發展的方面。目前內地金融證券類課程體系的設置與海外相比差距并不大，也具備了從金融學、金融市場學、金融經濟學到投資學、金融工程、期權期貨及衍生工具等一系列課程，也充分應用了多媒體教學手段和案例教學的方法。正是如此，筆者認為金融證券類課程體系的癥結在于專業化和本土化問題，并試圖提出一種針對整個課程體系的可行性解決方案。

三、目前金融證券類課程體系設計的不足

綜上所述，金融證券類學科的理論體系基本上來自于西方，如何利用西方的金融證券類理論體系對內地的金融市場和證券市場進行剖析，以使得內地的金融證券類人才的培養符合內地金融市場的需求，這是金融證券類課程體系設計面臨的重點，但是現有高校的金融證券類專業課程更多地專注于理論體系的傳授。專業化和本土化的提出，能夠有效地解決證券類專業課程體系的實用性問題。總體來看，筆者發現現有的相關課程體系設計存在三個方面缺陷。

（一）論文教學走形式

雖然在本科生和研究生課程的教學培養方案中會設立一些關于文獻研讀或是論文寫作方面的課程，但是這些課程的安排時間一般都是偏向于最后的一個和若干個教學學期。但是對于相關涉及的學生來說可能要求的學分已經完成得差不多了，所以這方面的課程可能會由于選課人數不夠或是其他原因而開設不了，那么對于學生來說只能依靠自己去自學論文的撰寫而缺乏一定的系統性教學。正如孫音在《探討當前金融學研究方法及研究生教育存在的缺陷》一文中所認為的那樣，甚至連金融專業研究生的畢業論文也缺乏分析和解決問題的能力。總體而言，論文的教學并不符合專業化和本土化的要求。

（二）課程設置不合理

在內地金融學專業人才培養體系中，金融學基礎課程主要是經濟學、貨幣銀行學和國際金融等。一方面，基礎課程體系主要側重于宏觀研究，使得學生對內地金融業的運作機制理解不多；另一方面，課程體系設計偏重理論性的文字描述，相關數理知識類課程相對較少。同時數理經濟學方面課程設置雖然比較重要，但實際這方面許多課程有可能設置為選修課且被學生認為難度過高而選擇性忽略。

（三）教學內容有偏差

同時內地金融證券類專業課程體系在教學上缺乏專業化和本土化的案例實踐。內地相當大部分的投資者在投資分析中以技術分析為主，因此證券分析課程中教學內容也往往偏向技術分析，對基本分析和價值投資的內容涉及較少。學生也以為A股并不適合基本分析和價值投資，對課程的學習重視程度不足。這種思路的偏差使得固定收益證券和投資學等課程中大量的價值評估內容被學生認為難以在實踐中得到應用。同時，金融證券類課程體系中大量使用海外的案例進行教學，最終導致理論的教學與內地金融市場尤其是A股的實踐相脫節。

四、提高專業化和本土化的對策

正是如此，針對目前金融證券類課程體系設計的不足，筆者認為有必要從提高專業化和本土化方面來彌補。

（一）提高課程教學專業化

要提高金融證券類課程體系設計的專業化特別要加強理論與實際的聯系。

1.加強寫作能力的培養。以普通高校的金融專業研究生教學培養方案為例。許多高校并未設置有關應用文（特別是研究生論文）的培養，即使是設置了例如像文獻選讀這樣的課程，但是這些課僅是面對各自的相關專業方向。有相當部分金融證券類專業的學生畢業后的就業方向為券商、投資管理公司、商業銀行和信托公司的投資管理部或投資銀行部等相對專業的投資崗位。因此，本文建議在研究生期間第一學期或在本科生大三年級就開設一門應用文或畢業論文寫作的必修課程，不僅系統地教授未來走上工作崗位可能會用到的一些文書格式，而且詳細為學生撰寫論一個全方位的引導與講解。

2.完善課程體系的設置方向。內地的金融學科體系主要面向貨幣銀行學和國際金融兩大專業為主，就業方向上以商業銀行為主。隨著內地金融體制改革的深入，金融體系由以銀行為基礎將會逐步轉變為銀行體系和證券市場體系兩條腿走路的模式。那么相關金融證券類專業課程體系的設計有沒有可能在內容上進一步向證券投資和公司金融為主體的微觀金融學科靠攏？這種可能性還是比較大的。因此，對于金融證券類專業課程體系的設置有必要在方向上進行調整，逐步從貨幣銀行學方向向公司金融和金融工程方向進行轉化和完善。比如，通過在大金融專業方向下設置各個小專業的做法有效實現從原有的貨幣銀行學和國際金融學為主轉變化以銀行、證券、保險、金融工程等多學科的大金融專業為主。

（二）課程設置的本土化需求

金融證券類專業課在教學上有必要在更高層次上提供本土化的理論內容。

1.完善專業課程體系的層次化。比如在金融學專業基礎理論課金融經濟學的教學內容上，金融工程專業方向作為必修課可以以數理經濟的理論教學為主體，其他專業可以作為選修課以投資學和公司金融基礎理論教學為主體；本科學生可以以說明分析為主講述主要的教學內容，而對于研究生則可以量化推導為主講述主要的教學內容；同時對不同年級的學生分別從應用和數理推導的角度進行教學內容的再分層設置。而其他的專業課如投資學、金融工程學也是如此，都可以針對不同層次的學生設置I、II和III等層次的進階課程，進行分層次教學。

2.提高課程教學的本土化。劉建和、吳純鑫在《金融證券類專業課本土化改革方法淺析》一文中把金融證券類專業課程體系從不同層次遞進分為公司金融、投資學和金融工程等。筆者進一步認為可以在這三個層次之下分別進行本土化案例的培養和完善。比如，雖然貼現率的不確定使得貼現現金流模型（DCF法）難以在實踐中得到應用，但是可以從特定行業出發應用DCF法，同時設定不同的貼現率進行敏感度分析。這樣就可以從A股市場中選擇相應的實例讓學生利用DCF法的敏感度分析來對上市公司進行基于現金流的價值評估。

當然，筆者也不過從專業化和本土化等方面對金融證券類課程體系的設計和教學進行了一些粗淺的分析，也希望相關專業人士能夠對金融學教學的各個方面進行相應的探討，共同推進內地金融證券類課程的理論和實踐教學，為金融證券產業培養更多的人才。

[參考文獻]

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[2]高等學校經濟學類教學指導委員會金融與保險學科組.我國金融學專業教育的問題與分析[J].中國大學教學，2007（1）.

[3]焦繼軍.金融學科案例教學探析[J].金融教學與研究，2007（1）.

[4]劉建和，武鑫.金融證券類專業課程體系分層化教學改革與金融人才培養[J].繼續教育研究，2012（6）.

[5]劉建和，吳純鑫.金融證券類專業課本土化改革方法淺析[J].商業經濟，2009（12）.

[6]劉建和，吳純鑫.金融證券類專業課程體系教學改革的“四化”問題[J].商業經濟，2009（2）.

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[8]孫音.探討當前金融學研究方法及研究生教育存在的缺陷[J].經濟研究導刊，2008（15）.

[9]肖鷂飛.現代金融學發展趨勢對我國金融學科建設的啟示[J].廣東外語外貿大學學報，2005（7）

[10]葉立新.金融學案例討論教學體會[J].時代教育，2008（2）.

篇（9）

    二、企業課堂教學管理

    在“企業課堂、工學交替”人才培養模式下,學生的課堂不在學校,而是在企業里。學生在校外的安全及學習的管理應建立規范的程序,保障學生在企業里能更好的學習,遵守企業的制度。同時,學校和企業要做好教師的管理,加強教師教學管理。

    1.學校負責做好學生的思想政治教育和安全教育工作,要求學生尊敬合作單位的領導和員工,遵守合作單位的各項規章制度,服從合作單位的合理指派和正常管理。如學生上課期間出現違法行為,學校應承擔一定的責任。

    2.學校指派帶隊或巡視教師和證券公司共同對學生進行指導和管理;公司負責為學生提供必要的學習條件和安全健康的學習環境,協同學校負責學生學習工作期間的安全教育以及保護工作,提供學生在學習期間必要的操作工具。

    3.證券公司根據學習需要,推薦有經驗的培訓人員或技術人員擔任指導教師,并書面通報學校;證券公司在學生學習期間,協同學校加強學生的管理教育,關心學生的學習和思想狀況,發現問題,應及時通報學校,并配合學校對學生進行教育和處理。

    4.企業課堂學習結束前,學生應向證券公司書面遞交學習報告。學習期滿后,證券公司須根據學生學習期間的表現,給出成績評定。

    5.認真備課是提高課堂教學效果,提倡和鼓勵教師開發教學課件,通過多媒體和網絡技術,加強直觀教學,提高教學效果。企業教師應在充分準備的基礎上,明確每次課的教學任務和目標。教研室要組織企業教師和校內專職教師定期進行集體備課,集體討論教學內容,研究教學進程,安排練習和作業,總結、交流教學經驗和體會。

    三、教學方法

    證券公司提供證券分析師和實訓場地,與學校專業教師相結合共同進行人才培養,實施企業課堂教學。例如,江西財經職業學院與國泰君安證券九江分公司合作建立的企業課堂,將專業理論知識與證券公司的理財產品有機融合,以理財產品為載體,制定學習任務書,打破傳統教學模式,通過一個真實完整的證券投資產品設計分析,使學生在學中做,做中學,工學交替,促進了學生證券投資實際技能的提高。

    四、企業課堂的考核評價

篇（10）

【關鍵詞】

證券投資；教學改革；分層教學；創新實踐；教學效果

一、對證券投資課程實施分層教學創新的必要性

分層教學是根據學生基礎的強弱和學習能力的差異，為各層次的學生制定差異化的教學目標，實施針對性的教學組織，差異化的考核和評價。《證券投資理論與實務》在課程教學活動的開展中存在著一些普遍突出問題：第一，證券投資理論與實務仍然停留在理論講授上，實驗操作、模擬交易、案例教學和實踐教學等方面嚴重缺失。第二，理論教學和實踐操作上脫節，應把考慮理實一體化，建立證券模擬交易中心，可以做到理論授課和實訓安排有效結合，提高教學效果。第三，投資理財的學生專業知識也技能相對較低。基礎相對薄弱，證券從業資格證的通過率極低；如果教師在教學中不適當調整教學內容與教學方法，教學效果難有起效。

二、證券投資課程分成教學應遵循的一些基本原則：

根據課程特點和我專業學生的學情情況，分層教學在實施時應遵循一些基本原則：第一，課程分層次時要做充分的準備工作，注意聽取學生的意愿，并做一些基礎性測試，幫助教師更準確地判斷學生，以適當調整分層次的偏頗之處。第二，分層次后始終把握群眾路線的原則。教師要把重心放在絕大數普通學生身上，而不是只是關注優秀的少數同學；保證絕大數的“差生”能夠有效的完成教學目標。第三，特別注重不同教學方法的適應性與有效性。要對不同層次學生，應有針對性的施教策略和教學方法，才能主動地適應不同學生的差異。第四，制定適應不同層次學生的課程教學目標。分層設定課程教學目標，高低適當，使學生有可能通過努力，達到既定教學要求。

三、證券投資課程分層教學的實施過程

在證券投資課程的分層教學實施中，必須落實到教學活動的各個環節中，從備課—理論授課—布置作業—練習測試—實踐實訓等，才能達到證券課程分層教學的教改目標。第一，差異化備課。根據課程標準的要求和各層次學生學情，提出不同層次的知識目標、能力目標、素質目標等，并優化教學內容，采用有效的教學方法與組織手段。第二，理論講授。也是證券課程分層教學模式中的重中之重，要根據課程標準的基本要求，講授基本的教學內容，完成基本的教學要求目標，更要根據不同學生的差異，采取分層教學，充分滿足不同層次學生的需要，激發其學習興趣和積極性。第三，布置作業和練習。優層次學生可完成一些難度較大，結合性強、信息量較大的題目；而對差層次學生則設計一些緊扣大綱要求的基礎訓練題。第四，針對性輔導實訓。對優層次學生可采用“競賽式輔導實訓”，通過專業競賽平臺，給他們提供和其他院校優異學生的技能比拼，提高其專業技能；而對差層次學生則采取“考證培訓會式實訓”，即重點放在基礎知識的輔導上，如證券從業資格證考證輔導，查漏補缺，強化練習，鞏固基礎知識和基礎技能，并逐漸縮小與優層次學生的差距。第五，分層考核。要根據不同層次學生的知識水平命制不同難度的題目，以保證不同層次中的大多數學生都能完成課程考核，這樣才能調動不同層次學生的學習積極性。

四、證券投資課程分層教學的具體實踐

第一，試點范圍及層次劃分。本課程的分層教學試點工作計劃從2014學年開始的，選取的對象是投資理財專業2014級學生班，分層的依據是根據學生在上學年第一學期證券市場基礎課程中的期末卷面成績（含考證通過情況）*40%+其模擬投資實踐操作得分*60%；依據總評成績的高低，初步分為兩組：得分較高的的同學組為“投資經理組”（重點組），得分較低的另外同學組為“操盤手組”（普通組）；進行分班教學，可考慮由兩個教師分別分層分班授課。第二，各個層次的教學目標確定。對重點組學生，把每周的課程分為投資理論與投資策略學習、基本面選股分析與跟蹤檢驗、技術面選股分析與跟蹤檢驗、投資實務操作、投資報告研讀與分析等類型。努力做到進一步挖掘學生的潛力，注重培養其分析能力和操作能力，使他們掌握更多的投資理論知識，培養投資研究能力，提升實務操作水平與成效。對普通組則降低起點，采取各種手段和措施，激發學生學習證券投資實務的興趣和積極性，在班級中形成濃厚的證券投資操作及交流的氣氛，側重培養其投資實務操作的能力；尤其是針對那些實務成績較好但理論知識相對薄弱的學生，采取相應的措施，狠抓基礎的落實，使學生的理論水平有較大幅度的提高。鼓勵其參加證券從業資格證考試并爭取通過。第三，分層教學的考核辦法。對重點組和普通組定期地進行情況匯總和交流授課情況，以便于及時有效地對學生進行輔導，根據各自的培養目標分別采用不同標準考核。每個月舉行一次理論與實踐的綜合考試，并根據學生的成績，對兩組學生稍作調整:原是重點組的學生，每月末成績在最后五名的，則淘汰到普通組上課；原是普通組的學生，經過一個月的努力學習與操作，月度綜合成績在全組前三名的，經本人申請可安排到重點組學習。動態優化管理。充分調動學生學習的積極性，通過競爭考核與淘汰機制，保證本課程的教改效果的有效提高。

五、證券投資課程分層教學的實施效果：

我系專業的證券課程實施分層教學的時間較短，但是已經取得了較為明顯的效果：有效地調動學生對本課程的學習積極性。證券投資課程實施分層教學后，學生可以根據自己的實際水平選班上課，基礎好的同學可選重點組強化學習，提升專業技能，向投資顧問職業發展；差一點的可選普通組學習，提高證券考證通過率，保證完成基礎知識的學習與掌握。教學目標和教學方法更適合學生，有利于引發學生學習主動性。提高了證券投資課程的教學效果和教學質量，提升專業的內涵建設。分層教學后調動了各層次學生參與課堂學習的積極性，使各層次學生都有不同程度的提高和發展，兩組學生的成績都有明顯改變，普通組的證券從業資格證書通過率明顯提高，重點組的專業競賽上進步顯著，2014年省投資理財技能大賽上取得全省二等獎；2015年省證券投資大賽中取的省二等獎與省三等獎；學生的專業技能水平明顯提升，有利于提高專業內涵建設。

參考文獻

[1]劉建和，吳純鑫.金融證券類專業課程體系教學改革的四化問題[J].商業經濟，2009(2).

篇（11）

培訓認證： 誠信徽章：

求職 意向及工作經歷

人才 類型： 普通 求職

應聘職位： 證券/金融/投資：證券分析師、股票/期貨操盤手、

工作年限： 12 職稱： 無職稱

求職 類型： 全職 可到職日期： 隨時

月薪要求： 5000--8000 希望工作地區： 廣州 深圳 香港

個人工作經歷

公司名稱： 起止年月：2008-02 ～ 廣東德銀投資管理有限公司

公司性質： 私營企業所屬行業：會計/金融/銀行/保險

擔任職務： 高級投資經理

工作描述： 工作職責：

1.為客戶制訂資產配置方案并向客戶提供理財建議；

2.組織市場推廣活動，負責理財活動的策劃、實施與效果評估；

3.組建業務團隊，負責團隊培訓與考核；

4.中高端客戶服務。

主要業績：

1.在滬指振蕩下挫15%市場環境下，所薦個股漲幅達85%，其最高漲幅逾175%；

2.拓展高端客戶,迄今托管客戶證券賬戶市值逾千萬；

3.培訓管理一支過20人團隊，團隊業績在全公司系統名列前茅。

離職原因：

公司名稱： 起止年月：2005-04 ～ 2008-01飛利浦(中國）投資有限公司

公司性質： 外商獨資所屬行業：通信/電信/網絡設備

擔任職務： 采購部行政主管

工作描述： 工作職責：

1.撰寫采購成本分析報告，制定成本控制考評與預算決策制度；

2.拓展亞太地區供應商渠道，主持供應商價格談判；

3.財務報賬，確保采購資金落實到位；

主要業績：

1.加強采購流程資金環節的控制與管理,有效縮短付款周期,確保了項目的生產與及時運送；

2.年度采購成本削減5%，獲公司預算目標達成獎勵。

離職原因：

公司性質： 外商獨資所屬行業：通信/電信/網絡設備

擔任職務： 行政管理

工作描述： 工作職責：

1. 部門財務預算申請與審批報賬；

2. 策劃組織部門團隊建設活動；

3. 通過CATS系統進行人力資源成本統計核實與預算控制；

4. 通過ECHO系統進行壞件申報與更換；

主要業績：

1.率先建立部門HR數據庫審核管理制度,有效控制部門成本,節省人力資源開支;

2.有力促進了部門信息管理的公開化與透明化,有效加強員工內部溝通,提高工作效率。

離職原因：

公司名稱： 起止年月：2002-04 ～ 2003-11新疆證券廣州營業部

公司性質： 國有企業所屬行業：會計/金融/銀行/保險

擔任職務： 客戶主管

工作描述： 工作職責：

1.為客戶提供投資咨詢建議；

2.負責營業部營銷策略的宣傳與推廣；

3.拓展客戶網絡，推廣網上交易與銀證通；

4.核心客戶維護與管理，處理投訴，咨詢與建議，資金交易數據分析統計。

主要業績：

1.參與公司籌建，建立一整套完善的部門業務流程與客戶管理制度；

2.弱市推薦個股漲幅80%,位列2003年深滬股市年度漲幅榜首。

離職原因：

公司性質： 國有企業所屬行業：會計/金融/銀行/保險

擔任職務： 客戶管理兼理財顧問

工作描述： 工作職責：

1.為一線客戶提供投資指導，針對客戶風險與收益偏好提供理財產品投資建議，

2.推廣網上交易與銀證通；

3.交易大廳秩序維護，與各部門協調與溝通，反饋交易狀況與出現問題；

4.中戶室交易管理，處理投訴，咨詢與建議，資金交易數據分析統計。

主要業績：

1.網上交易與銀證通的主要負責人,為營業部引進過千萬資金；

2.提出“建立國債多頭頭寸進行融資”的建議，獲得管理層充分支持和肯定，在低迷的市場環境下起到了融資套利的良好效果。

離職原因：

公司性質： 國有企業所屬行業：會計/金融/銀行/保險

擔任職務： 客戶服務部職員

工作描述： 主要職責：

1.負責財經媒體信息采編工作，供客戶投資決策參考；

2.為企業員工提供證券投資理念及分析方法培訓；

3.協助舉辦大型投資咨詢講座，會議內容記錄整理；

4.處理業務投訴與咨詢，辦理柜臺交易，開戶登記與資金轉賬。

主要業績：

1.營業分部的主要籌建人之一，委派負責對公司投資咨詢力量的建設；

2.員工專業培訓深獲好評，培訓資料收錄進《廣東證券員工培訓手冊》；

3.發表多篇通訊于內部期刊《廣證通訊》，為營業部樹立良好形象與口碑。

離職原因：

教育背景畢業院校： 廣州廣播電視大學

最高學歷： 本科獲得學位: 學士 畢業日期： 2004-07-01

所學專業一： 會計學 所學專業二： 國際金融證券投資方向

受教育培訓經歷： 起始年月 終止年月 學校（機構） 專 業 獲得證書 證書編號

2009-09 2011-07 暨南大學 金融學 碩士學位證書

語言能力

外語： 英語 良好

國語水平： 良好 粵語水平： 優秀

工作能力及其他專長 英語 （四級）

證券投資(獲美國注冊特許分析師（RCA）資格及中國證券經紀/投資咨詢/證券投資基金從業資格)

會計（獲AIA-國際會計師公會 IFRS 文憑及AMIA國際會計師執業資格）

計算機（熟練操作日常辦公軟件）